36 организаций
В списке компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который ведёт Банк России, числятся 36 организаций из Архангельской области и Ненецкого автономного округа. Из них две компании из Вельска, две из Северодвинска и одна из Архангельска обнаружены в 2024 году. Всего список включает более 13 тысяч организаций. Банк России выявляет такие компании, чтобы снизить риски вовлечения потребителей финансовых услуг в незаконную деятельность.
Все обнаруженные в Архангельской области и НАО нелегалы, кроме двух организаций с признаками финансовой пирамиды, — это так называемые «чёрные кредиторы». Некоторые из них работали в Поморье под вывеской ломбардов и комиссионных магазинов. Многие использовали для поиска клиентов страницы в социальных сетях и сайты. Люди ищут финансовые услуги с помощью Интернета, чем активно пользуются злоумышленники. Сотрудники Отделения по Архангельской области Северо‑Западного ГУ Банка России обращают внимание: северянам стоит учитывать, что в Архангельской области могут действовать и нелегалы, зарегистрированные в других регионах.
На 48 % больше
Всего в России в первом квартале 2024‑го было выявлено нелегальных кредиторов на 48 % больше, чем за аналогичный период прошлого года. Более чем в 2,5 раза увеличилось количество онлайн-объявлений и интернет-проектов, предлагающих беззалоговое кредитование. Усилилась тенденция расширения деятельности сетевых комиссионных магазинов, имеющих федеральный охват и незаконно предоставляющих потребительские займы под видом комиссионной торговли.
Убедиться в легальном статусе компании можно в разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка России. Там же находится и предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Использование этой базы данных позволит потребителям финансовых услуг избежать рискованных операций.
Научный подход
В Банке России убеждены, что в решении проблемы финансового мошенничества в том числе полезен и научно-исследовательский подход. Третий год подряд совместно с Северным (Арктическим) федеральным университетом имени М.В. Ломоносова проводится региональный конкурс на лучшую научную студенческую работу по проблемам противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. В этом году в нём победила студентка второго курса Высшей школы экономики, управления и права САФУ Екатерина Копосова. Она представила научную работу, касающуюся юридических аспектов мошенничества в сфере кредитования.
— Студенческие работы позволяют взглянуть на проблемы под другим углом и выявить пробелы в законодательстве, играющие на руку злоумышленникам. И, конечно, помогают в профилактической работе, — отметил заместитель управляющего Отделением по Архангельской области Северо‑Западного ГУ Банка России Андрей Токарев.