В предупредительный список, где публикуются данные о компаниях с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, с начала 2024 года попали четыре компании из Северодвинска, по одной — из Архангельска, Новодвинска, Вельска и Устьянского муниципального округа. Все они действовали как чёрные кредиторы.
Всего в нашей стране за три минувших квартала Банк России обнаружил более 1,3 тысячи субъектов с признаками нелегальных кредиторов. Около половины таких нелегалов действовали только в сети Интернет, предлагая в основном частные займы в соцсетях или на популярных платформах объявлений.
— На сегодня в нашем предупредительном списке почти четыре десятка компаний, которые имеют отношение к Архангельской области, то есть зарегистрированы или предоставляют свои услуги в регионе, — рассказал заместитель управляющего Отделением по Архангельской области Северо‑Западного ГУ Банка России Андрей Токарев. — В своих офисах нелегальные кредиторы зачастую выдают северянам займы, действуя под видом ломбардов. Они используют это слово в своих названиях и таким образом пытаются обмануть граждан. Напомню, что такие организации не имеют права выдавать займы под залог имущества, поскольку не включены в госреестр ломбардов.
Также Андрей Токарев подчеркнул, что нелегалы не соблюдают законы, регулирующие ломбардную деятельность, и не гарантируют сохранности имущества, переданного клиентами на хранение. Под ломбарды нередко маскируются комиссионные магазины, которые под видом договора комиссии оказывают услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог.
Чтобы не стать жертвой нелегалов на финансовом рынке, Банк России рекомендует жителям Архангельской области проверять, законно ли действует финансовая организация, услугами которой они собираются воспользоваться. Узнать статус компании, её наличие в госреестре можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Там же находится и предупредительный список, с участниками которого лучше не иметь дел. Этот список ведётся регулятором с середины 2021 года и включает сейчас около 17,7 тысячи компаний и интернет-проектов.